Как открыть субсчет

Субсчет представляет собой корреспондентский счет, который открывается для банка или кредитной организации в другой кредитной организации или в подразделении Центрального банка РФ. Данные счета фактически не отличаются от расчетных счетов юридических и физических лиц. Они используются для осуществления расчетов, которые производятся одной кредитной организацией за счет другой или по ее поручению.

Инструкция

1. Напишите заявление на открытие субсчета. Оно оформляется согласно форме 0401027, утвержденной в Приложении 32 Положения ЦБР №2-П от 3 октября 2002 года «О безналичных расчетах в Российской Федерации». Укажите наименование подразделения Центрального банка РФ или другого банка страны, а также полное наименование филиала вашей кредитной организации.
2. Укажите просьбу об открытии корреспондентского счета. Заверьте документ подписью главного бухгалтера и директора, а также печатью предприятия. Под заявлением имеется место, в котором будет отмечено второй стороной о разрешении открытия субсчета и его номер.
3. Соберите пакет документов, который прилагается к заявлению: заверенная копия лицензии на выполнение банковских операций; заверенная копия учредительных документов; письмо ЦБ РФ о подтверждении согласования кандидатур главного бухгалтера и руководителя предприятия; свидетельство о постановке на учет; заверенная карточка с образцами подписи руководителя предприятия и главного бухгалтера и оттиском печати.
4. Если субсчет открывается на филиал, то также подготовьте заверенную копию сообщения ЦБ РФ о том, что филиал внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и ему присвоен порядковый номер; заверенную копию Положения о филиале; а также оригинал доверенности, которая выдана руководителю филиала на открытие субсчета.
5. Подпишите корреспондентский договор на открытие субсчета после того, как получите положительное решение по вашему заявлению. Все расчеты и операции между кредитными организациями должны проводиться согласно данному договору.