Инсайдер банка переводится с английского «находящийся внутри». Это человек, обладающей выгодой, действующий в собственных интересах. Он может прямо или косвенно получить любую конфиденциальную информацию, используя свое служебное положение. Полученные сведения могут использоваться как для получения привилегий как в самом банке, так и за его пределами.

Инсайдерами являются:

  • служащие финансовой организации;
  • акционеры;
  • пайщики;
  • члены Совета директоров;
  • члены ревизионной комиссии;
  • информационные агентства;
  • другие лица, влияющие на долю капитала.

Часто к инсайдерам относят и близких людей указанных выше категорий, которые могут получить и использовать информацию по своему усмотрению.

Не относятся к инсайдерской информации, которая стала доступной неограниченному количеству людей, а также сведения, полученные на основе общедоступной информации исследования. Последнее представлено прогнозированием, оценочной деятельности, рекомендациями.

На безвозмездной основе сведения, содержащие конфиденциальные сведения, предоставляются органами государственной власти по требованию. Последнее должно быть подписано уполномоченным лицом, указывать на цель раскрытия сведений и сроки их предоставления.

Особенности взаимодействия банков с инсайдерами

Каждое финансовое учреждение имеет свой перечень информации, которая относится к инсайдерской. Обычно в него входят сведения:

  • о созыве и проведении собрания акционеров;
  • повестке дня заседания Наблюдательского совета;
  • досрочном прекращении полномочий единоличного исполнительного органа;
  • проведении внеочередных собраний;
  • появлении подконтрольных организаций;
  • поручениях клиентов в отношении совершения сделок и договоров и пр.

Каждый банк составляет список инсайдеров. После этого к таким лицам вводятся ограничения. При их нарушении возможна уголовная и административная ответственность.

Использование системы уведомлений при работе с инсайдерами

Такие граждане при использовании финансовых инструментов, с целью получения прибыли, должны в течение 10 дней подать уведомление в Банк России. Основанием для этого может стать как требование, так и предписание конкретной финансовой организации или Банка России.

В одном уведомлении можно сообщить сразу о нескольких проведенных операциях. Если бумажный носитель состоит из нескольких листков, каждый из них должен быть прошит и пронумерован. Гражданин перед отправкой официальной бумаги подписывает каждую страницу.

Инсайдерами могут быть не только физические лица, но и юридические. В этом случае документ подкрепляется печатью, заверяется подписью уполномоченного лица.

Порядок доступа к информации

Доступ к таким сведениям разрешен только лицам, которые обозначены в специальном списке. Обычно с такими гражданами заключаются трудовые, гражданско-правовые договора. Правила использования сведений и ограничения могут быть прописаны в должностных инструкциях или дополнительных соглашениях.

Контроль за соблюдением обозначенных правил возлагается на специальные управления безопасности информационных технологий. Они следят за соблюдением режима установленного режима конфиденциальности, применяют меры, направленные на сокрытие определенных сведений от доступа широкому кругу лиц.

В обязанности банка входит обеспечение необходимыми техническими и организационными условиями для соблюдения режима. При этом он может проводить специальные процедуры, направленные на защиту информации. К ним относится техническая защита, ограничение доступа посторонних лиц, защита рабочих мест специалистов и зон, в которых хранятся документы.

В заключение отметим: иногда человек случайно получает доступ к инсайдерской информации. В этом случае он должен прекратить ознакомление с ней, предпринять все возможные действия для того, чтобы она осталась конфиденциальной.