Как открыть кредитное агентство

Регистрация кредитного агентства, как и любой другой кредитной организации, осуществляется в строгом соответствии с федеральными законами «О банках и банковской деятельности» и «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Кроме того, деятельность по осуществлению банковских операций должна осуществляться на основании лицензии.

Инструкция

1. Чтобы открыть кредитное агентство, оформите лицензию – специальное разрешение, выдаваемое Центральным банком Российской Федерации. Кроме вышеупомянутых законов изучите предварительно инструкцию Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
2. Найдите кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера. К их квалификации предъявляются повышенные требования: обязательно наличие высшего специального экономического или юридического образования и опыта руководящей работы в кредитной организации, связанного с осуществлением банковских операций. Такой стаж должен быть не менее одного года. В случае отсутствия специального образования требования к стажу повышаются до двух лет. Кроме того, и руководитель, и главный бухгалтер не должны иметь судимости, а их деловая репутация должна быть безупречна.
3. К учредителям кредитного агентства также предъявляются высокие репутационные требования. Они должны быть благонадежны в финансовом смысле, а срок их деятельности в данной области должен быть не менее трех лет. Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемой кредитной небанковской организации составляет 500 тысяч евро. При наличии такой суммы и соблюдении прочих условий, напишите заявление и ходатайство о регистрации и выдаче лицензии о государственной регистрации кредитной организации в территориальное отделение ЦБ РФ по месту предполагаемого нахождения кредитного агентства.
4. В соответствии с гл. 3 Инструкции ЦБ, к заявлению и ходатайству приложите сведения об учредителях, уставном капитале и документы, подтверждающие источники происхождения этих средств. Также в пакет необходимых документов должен входить бизнес-план и свидетельство на право собственности на помещение, где будет располагаться агентство. При его отсутствии – договор аренды. Не забудьте приложить уставные документы, учредительный договор, анкеты кандидатур руководителя и главного бухгалтера, квитанцию об оплате государственной пошлины за регистрацию и выдачу лицензии.