Что такое "отмывание денег"

Термин «отмывание денег» впервые был использован в США в 80-х годах. Он относился к доходам наркобизнеса, которые преобразовывались из нелегальных денег в легальные.

Цели «отмывания денег»

«Отмывание денег» представляет собой подмену нелегальных источников доходов на фиктивные легальные. Для этого деньги проводятся через ряд преобразований в целях сокрытия первоначальных источников их получения. Со стороны должно казаться, что деньги получены от легальных операций. «Отмытые» деньги могут использоваться в обороте бизнеса и в личных нуждах владельца.

Необходимость «отмывания денег» может возникнуть в ряде случаев. Например, при преступном происхождении дохода или при нежелании афишировать реальный источник поступлений, исходя из соображений безопасности или по иным причинам. Но в большинстве случаев существование понятия «отмывание денег» тесным образом связано с теневой экономикой и распространением нелегальных видов предпринимательской деятельности.

Отмывание денег стоит отличать от уклонения от налогов и обналичивания. В России сегодня более популярными являются операции по обналичиванию, чем по отмыванию.

Этапы «отмывания денег»

Процесс «отмывания денег» обычно включает в себя следующие этапы:

- первоначально идет совершение преступления (это например, коррупция, торговля наркотиками и людьми, терроризм, мошенничество и пр.);

- размещение - «подмешивание» доходов от преступной деятельности в поток легальных коммерческих средств;

- сокрытие или запутывание следов - деньги выводятся на другие счета, распределяются по различным активам или выводятся в другие страны;

- интеграция - создается видимость законности и легальности полученного богатства, эти деньги собираются на легальном счете и вкладываются в какой-либо актив.

Способы «отмывания денег»

Сегодня существует множество способов «отмывания денег». Один из них можно встретить в фильме «Бриллиантовая рука», когда доходы от контрабанды легализовывались путем обнаружения клада.

Часто используется схема по «структурированию» доходов или искусственному дроблению операций на мелкие с небольшими суммами. Деньги переводятся через несколько каналов (банков, почтовых отделений, ломбардов) и аккумулируются на одном счете.

Также при отмывании доходов может использоваться разветвленная сеть фиктивных предприятий, большая часть из которых оформлена на номинальных учредителей и по похищенным паспортам. На их счетах аккумулируется суммы денег, которые затем выводятся на счет другой компании.

Распространенными инструментами при «отмывании денег» являются электронные кошельки, ценные бумаги, банковские сертификаты.